KYC और AML

मनी लॉन्ड्रिंग का मतलब नीचे दिए गए कामों में से कोई भी है:

• अपराधी तरीकों से मिली प्रॉपर्टी (या ऐसी गैरकानूनी संपत्ति के लिए बदली गई प्रॉपर्टी) से जुड़ी सही जानकारी, मालिकाना हक, जगह, आवाजाही, निपटान, या अधिकारों के बारे में जानकारी को छिपाना या जानबूझकर रोक कर रखना;
• अपराधिक तरीके से मिली प्रॉपर्टी को बदलना, ट्रांसफर करना, पाना, रखना, या इस्तेमाल करना, जिसका मकसद किसी गैरकानूनी काम को छिपाना या अपराधिक गतिविधि में शामिल लोगों को कानूनी नतीजों से बचने में मदद करना है;
• किसी दूसरे देश में की गई अपराधी गतिविधियों से मिली संपत्ति को रखना।

वित्तीय सिस्टम को सुरक्षित रखने और संगठित अपराध और आतंकवाद को फैलने से रोकने के लिए, दुनिया भर की सरकारें मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के लिए पैसे मुहैया कराने का सक्रिय रूप से मुकाबला कर रही हैं। इन वैश्विक कोशिशों के समर्थन में हम राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय नियामक मानकों के मुताबिक सख्त अंदरूनी तरीके और खास कंट्रोल प्रोग्राम लागू करते हैं।

हमारे प्लेटफॉर्म पर एक अकाउंट रजिस्टर 1win करके, आप नीचे दी गई बातों के लिए सहमत होते हैं:

• आप पुष्टि करते हैं कि आप हमारी AML पॉलिसी सहित सभी लागू एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के लिए पैसे मुहैया कराने का मुकाबला करने वाले कानूनों और नियमों का पालन करेंगे।
• आप पुष्टि करते हैं कि आप अपने अकाउंट में इस्तेमाल की गई रकम (पिछली, मौजूदा, या भविष्य की) और किसी भी गैरकानूनी गतिविधि या स्रोतों के बीच किसी भी संबंध के बारे में नहीं जानते हैं।
• आप लागू एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानूनों और नियामक ज़रूरतों का पालन करने के लिए हमारे द्वारा अनुरोध की गई कोई भी जानकारी या दस्तावेज़ तुरंत देने के लिए सहमत हैं।

हम आपके पहचान के दस्तावेज़ों की कॉपी और आपके अकाउंट से जुड़े सभी लेन-देन के रिकॉर्ड इकट्ठा करते हैं और रखते हैं। हम असामान्य या संदिग्ध पैटर्न या स्थितियों के लिए लेन-देन की सक्रिय रूप से निगरानी कर सकते हैं।

अगर हमें संदेह होता है कि यह गैरकानूनी या अनैतिक गतिविधि, जिसमें मनी लॉन्ड्रिंग भी शामिल है, से जुड़ा हो सकता है, तो हम किसी भी समय किसी भी लेन-देन को अस्वीकार या रद्द करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं। अंतर्राष्ट्रीय कानूनी ढांचों के पालन में, अगर हमें संदेह होता है कि आपकी गतिविधि गैरकानूनी है या अगर हमने इसकी रिपोर्ट अधिकारियों को दी है, तो आपको सूचित करने के लिए हम बाध्य नहीं हैं।

हमारी अंदरूनी AML प्रक्रियाओं के मुताबिक, हम यूज़र की रिस्क प्रोफाइल के आधार पर उनकी शुरुआती और लगातार पहचान का वेरिफिकेशन कर सकते हैं। इस प्रक्रिया में आपकी पहचान के बारे में पता करने के लिए सिर्फ कम से कम ज़रूरी डेटा इकट्ठा करना शामिल होगा।

हम आपके पहचान के वेरिफिकेशन डेटा को, जिसमें इस्तेमाल किए गए तरीके और हमारी जांच के नतीजे शामिल हैं, दस्तावेज़ के रूप में रखेंगे और सुरक्षित रूप से स्टोर करेंगे। हम अधिकृत सरकारी और थर्ड-पार्टी एजेंसियों द्वारा दिए गए आतंकवाद या अन्य अपराधी गतिविधियों में शामिल होने वाले संदिग्ध व्यक्तियों के डेटाबेस के खिलाफ भी आपकी पहचान की जांच करेंगे।

• यूज़र का पूरा नाम
• जन्म की तारीख (व्यक्तियों के लिए)
• रहने का या रजिस्टर्ड पता
• आपके अकाउंट में पैसे जमा करने के लिए इस्तेमाल की गई रकम का स्रोत

इस जानकारी की असलियत पता करने के लिए हमें आपसे नीचे दिए गए दस्तावेज़ देने की ज़रूरत हो सकती है:

• एक वैध पासपोर्ट, राष्ट्रीय पहचान पत्र, या अन्य बराबर का ऑफिशियल दस्तावेज़, जिसमें ये होना चाहिए:
  • आपका पूरा नाम, जन्म की तारीख, और एक फ़ोटो साफ़-साफ़ दिखाई देनी चाहिए।
  • एक मान्यता प्राप्त सरकारी प्राधिकरण द्वारा जारी किया गया होना चाहिए।