Müşterini Tanı ve Kara Para Aklamayla Mücadele
Kara para aklamayı önlemek ve terörün finansmanı ile mücadele etmek amacıyla, Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Politikamız doğrultusunda gerekli ve uygun tüm önlemleri almaktayız. Türkiye’deki kullanıcılar için platformumuzun bütünlüğünü koruma taahhüdümüz, her türlü yasa dışı faaliyete karşı net bir duruş sergilemeyi ve Türk mali otoriteleri tarafından uygulananlar dahil olmak üzere yürürlükteki tüm düzenlemelere tam uyumu içermektedir.
Bu yükümlülüklerin bir parçası olarak, bir kullanıcı tarafından yatırılan fonların kara para aklama veya terörün finansmanı ile bağlantılı olabileceğine dair makul bir şüphe bulunması halinde, ilgili makamlara bildirimde bulunmamız yasal bir zorunluluktur. Bu gibi durumlarda, kullanıcının fonlarını dondurma ve AML politikamızda belirtilen diğer prosedürleri uygulama hakkımızı saklı tutarız.
Kara Para Aklamanın Tanımı
Kara para aklama aşağıdaki fiillerden herhangi birini ifade eder:
- Suç yoluyla elde edilen malvarlığının (veya bu tür yasa dışı varlıklarla değiştirilen malların) gerçek kaynağı, mülkiyeti, konumu, hareketi, tasarrufu veya haklarına ilişkin bilgilerin gizlenmesi veya kasıtlı olarak saklanması;
- Suçtan elde edilen malvarlığının yasa dışı kökenini gizlemek veya suç faaliyetlerine karışmış kişilerin hukuki sonuçlardan kaçmasına yardımcı olmak amacıyla dönüştürülmesi, devredilmesi, edinilmesi, bulundurulması veya kullanılması;
- Başka bir ülkede işlenen suç faaliyetlerinden elde edilen varlıkların bulundurulması.
Finansal sistemi korumak ve organize suç ile terörizmin yayılmasını önlemek amacıyla, Türkiye dahil olmak üzere dünya genelindeki hükümetler kara para aklama ve terörün finansmanı ile aktif olarak mücadele etmektedir. Bu küresel çabalara destek olarak, hem ulusal hem de uluslararası düzenleyici standartlara uygun sıkı iç prosedürler ve özel kontrol programları uygulamaktayız.
Türkiye’de Kayıtlı Kullanıcı Olarak Sorumluluklarınız
1win bir hesap oluşturarak aşağıdaki taahhütleri kabul etmiş olursunuz:
- Türk mevzuatı ve AML Politikamız dahil olmak üzere, yürürlükteki tüm kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele yasalarına ve düzenlemelerine uyacağınızı beyan edersiniz;
- Hesabınızda kullanılan fonların (geçmişte, şu anda veya gelecekte) herhangi bir yasa dışı faaliyet veya kaynak ile bağlantılı olduğuna dair bilginiz olmadığını teyit edersiniz;
- Yürürlükteki kara para aklama mevzuatı ve düzenleyici gerekliliklere uyum sağlamak amacıyla talep edebileceğimiz her türlü bilgi veya belgeyi derhal sağlamayı kabul edersiniz.
Kimlik belgelerinizin kopyalarını ve hesabınızla ilişkili tüm işlemlerin kayıtlarını toplar ve saklarız. Olağan dışı veya şüpheli kalıplar ya da koşullar açısından işlemleri aktif olarak izleyebiliriz.
Ayrıca, herhangi bir işlemin kara para aklama dahil olmak üzere yasa dışı veya etik dışı faaliyetlerle bağlantılı olabileceğinden şüphelenmemiz halinde, söz konusu işlemi herhangi bir aşamada reddetme veya iptal etme hakkımızı saklı tutarız. Uluslararası hukuki çerçeveler doğrultusunda, faaliyetinizin yasa dışı olduğundan şüphelenmemiz veya bunu yetkili makamlara bildirmiş olmamız halinde sizi bilgilendirmekle yükümlü değiliz.
Türkiye’deki Kullanıcılar için Kullanıcı Doğrulama ve Kimlik Kontrolleri
Dahili AML prosedürlerimize uygun olarak, Türkiye’de ikamet eden kullanıcılar için risk profillerine bağlı olarak hem ilk kimlik doğrulaması hem de devam eden kimlik doğrulama süreçleri uygulayabiliriz. Bu süreç, kimliğinizi doğrulamak için yalnızca asgari gerekli verilerin toplanmasını içerecektir.
Kimlik doğrulama verilerinizi, kullanılan yöntemler ve kontrol sonuçları dahil olmak üzere belgelendirecek ve güvenli şekilde saklayacağız. Ayrıca kimliğinizi, yetkili devlet kurumları ve üçüncü taraf kuruluşlar tarafından sağlanan, terörizm veya diğer suç faaliyetlerine karıştığından şüphelenilen kişilere ilişkin veri tabanlarına karşı tarayacağız.
Kimlik Doğrulaması Için Gerekli Asgari Bilgiler
- Kullanıcının tam adı;
- Doğum tarihi (gerçek kişiler için);
- Türkiye’deki ikamet veya kayıtlı adres;
- Hesabınıza yatırılan fonların kaynağı.
Bu bilgilerin doğruluğunu teyit etmek amacıyla aşağıdaki belgeleri sunmanız talep edilebilir:
- Geçerli bir pasaport, Türkiye Cumhuriyeti Kimlik Kartı veya diğer eşdeğer resmi belge; bu belge;
- Adınızı ve soyadınızı, doğum tarihinizi ve fotoğrafınızı açıkça göstermelidir;
- Yetkili ve tanınmış bir devlet kurumu tarafından düzenlenmiş olmalıdır.
Updated: