KYC y AML

El lavado de dinero se refiere a cualquiera de los siguientes actos:

• La ocultación o retención deliberada de información relativa al verdadero origen, titularidad, ubicación, movimiento, disposición o derechos sobre bienes obtenidos por medios delictivos (o bienes intercambiados por dichos activos ilícitos);
• La conversión, transferencia, adquisición, posesión o utilización de bienes de origen delictivo, con el fin de ocultar su procedencia ilegal o de ayudar a personas involucradas en actividades delictivas a eludir las consecuencias legales;
• La posesión de activos obtenidos mediante actividades delictivas cometidas en otro país.

Para salvaguardar el sistema financiero y prevenir la propagación del crimen organizado y el terrorismo, los gobiernos de todo el mundo combaten activamente el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. En apoyo a estos esfuerzos globales, implementamos procedimientos internos estrictos y programas de control específicos, alineados con las normas regulatorias tanto nacionales como internacionales.

Al registrar una cuenta en la plataforma 1win, usted acepta los siguientes compromisos:

• Usted afirma que cumplirá con todas las leyes y normativas aplicables en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, incluida nuestra Política de prevención del blanqueo de capitales (AML);
• Usted confirma que no tiene conocimiento de ninguna conexión entre los fondos utilizados en su cuenta (pasados, presentes o futuros) y actividades o fuentes ilícitas;
• Usted se compromete a facilitar con prontitud cualquier información o documentación que podamos solicitar para cumplir con las leyes y requisitos normativos aplicables en materia de prevención del blanqueo de capitales.

Recopilamos y conservamos copias de sus documentos de identificación, así como registros de todas las transacciones asociadas a su cuenta. Podemos supervisar activamente las transacciones en busca de patrones o condiciones inusuales o sospechosos. Asimismo, nos reservamos el derecho de rechazar o cancelar cualquier transacción en cualquier momento si sospechamos que puede estar asociada a actividades ilegales o contrarias a la ética, incluido el blanqueo de capitales. En cumplimiento de los marcos jurídicos internacionales, no estamos obligados a notificarle si sospechamos que su actividad es ilícita o si la hemos comunicado a las autoridades.

De acuerdo con nuestros procedimientos internos de prevención de blanqueo de capitales (AML), podemos llevar a cabo verificaciones de identidad de los usuarios, tanto iniciales como continuas, en función de su perfil de riesgo. Este proceso implicará la recopilación únicamente de los datos mínimos necesarios para confirmar su identidad. Documentaremos y almacenaremos de forma segura los datos de verificación de su identidad, incluidos los métodos utilizados y los resultados de nuestras comprobaciones. Asimismo, cotejaremos su identidad con bases de datos de personas sospechosas de estar involucradas en terrorismo u otras actividades delictivas, facilitadas por organismos gubernamentales y terceros autorizados.

• Nombre completo del usuario;
• Fecha de nacimiento (para particulares);
• Domicilio de residencia o domicilio social;
• Origen de los fondos utilizados para realizar depósitos en su cuenta.

Para verificar la autenticidad de esta información, es posible que le solicitemos que proporcione los siguientes documentos:

• Un pasaporte válido, un documento nacional de identidad u otro documento oficial equivalente que deba:
• Mostrar claramente su nombre completo, fecha de nacimiento y una fotografía;
• Haber sido emitido por una autoridad gubernamental reconocida.